Bankový manažment

Obsah

• Bankovníctvo a finančné trhy - úloha finančných trhov pri riadení banky (peňažný trh, kapitálový trh, devízový trh, dlhopisový trh), zabezpečenie (hedging) pozícií banky a klientov banky, význam dlhopisového portfólia pre súvahu banky, nástroje centrálnej banky (repo tender, O/N facility)
• Bankový kontroling, vnútorné ceny (FTP), riadenie výnosov z marže klientskych obchodov (úrokové a neúrokové výnosy) a riadenie štrukturálneho zisku
• Základné bankové finančné ukazovatele (RoE, RoR, RORAC, CIR, EVA a ďalšie)
• Štruktúra bilančnej sumy banky, základy riadenia aktív a pasív (ALM - riadenie likvidity, riadenie úrokového rizika), výbor pre riadenie aktív a pasív (ALCO), správne rozhodovanie o úrokových sadzbách pre rôzne bankové produkty
• Strategické plánovanie - riadenie banky s ohľadom na vnútorné procesy banky a základné finančné ukazovatele, potreby klientov, požiadavky akcionárov, regulačné prostredie a potreby zamestnancov. Metóda Balanced Scorecards (BSC)
• Regulačné prostredie – súčasný rámec Basel III / IV (požiadavky na kapitál - CRD/CRR, jednotný mechanizmus riešenia krízových situácií – SRMR, ozdravenie bánk a  riešenie krízových situácií – BRRD, MREL/TLAC, garancia vkladov - DGS, proces dohľadu nad bankami - SREP, alokácia kapitálu a likvidity ICAAP/ILAAP, corporate governance, likviditné ukazovatele LCR/NSFR, infraštruktúra trhu - EMIR, riadenie úrokového rizika - IRRBB), Ďalšie regulačné požiadavky (povinné minimálne rezervy, MiFID II, špeciálne bankové dane, regulácia krypto-aktív)
• Riadenie bankových obchodov (retail, firemné bankovníctvo, private banking), riziková politika pre rôzne typy klientov, cross selling, potreby klientov
• Riadenie rizík (kreditné riziko, trhové riziko, riziko likvidity, operačné riziko, obchodné riziko) a základné metódy merania rizík. Úverové riziko (očakávané a neočakávané straty, zmierňovanie kreditného rizika, riziko kreditného spreadu), riziko likvidity banky, trhové riziká - úrokové riziko (riziko výšky sadzieb, riziko výnosovej krivky, bázické riziko, iné riziká ovplyvňujúce IR pozíciu banky), FX riziko, riziko opcionality. Metódy merania a kvantifikácie rizík bánk (what-if scenáre, MD, PVBP, VaR, Expected Shortfall)
• Prípadové štúdie a strategické diskusie

Cieľová skupina

• Účastníci vnútrobankových manažérskych programov a talent programov
• Bankoví manageri/budúci manageri
• Leadri obchodných útvarov (retail, SME, firemné bankovníctvo, privátne bankovníctvo)
• Projektoví manageri a manageri bankových procesov
• Kontroling, rizikový kontroling, riadenie bilancie, a riadenie rizík 
• Bankoví odborníci zo špecializovaných oddelení vyhľadávajúci vzdelanie v oblasti managementu banky (kontroling, účtovníctvo, back-office, úverové analýzy, právni experti, compliance, HR a marketing)

Rozšírenia

Simulácia SimBa

Workshop je vhodné rozšíriť o počítačovú simuláciu banky SimBa, ktorá umožňuje účastníkom spoznať fungovanie banky interaktívnou formou zo všetkých aspektov. Účastníci navrhujú stratégiu banky, oceňujú bankové produkty, riadia súvahu, zisky a straty, prijímajú rozhodnutia o portfóliu a rizikách banky s cieľom uspokojiť požiadavky akcionárov. SimBa pracuje v aktuálnom regulačnom prostredí Basel III / IV.

Pozrite si krátke video tu:

Bearning E-learning:

Bearning E-learning je on-line nástroj na samoštúdium alebo na prípravu na Bearning "blended-learning" vzdelávacie programy, tréningy, simulácie, workshopy a webináre.

Pre Fit & Proper Bank Managerov odporúčame študovať týchto 6 kapitol: Bankový management a stratégie • Kontroling a vnútorné ceny (FTP) • Riadenie aktív a pasív (ALM) • Riadenie rizík • Treasury a finančné trhy • Banková regulácia 

Exam & Bearning Certificate

Na získanie certifikátu Bearning Certificate musíte deklarovať zvládnutie predpísaných tém a úspešne zvládnuť záverečnú certifikačnú skúšku.